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內容簡介
小孩子才做選擇 大人我全都要!
用自組ETF將喜歡的股票一網打盡
自從台股萬點成為常態之後,很多人開始「恐高」,擔心存股的單位成本過高,或者擔心進場後大盤就拉回整理。尤其2022年台股從萬八跌破萬三之後,很多存股族心生疑惑:「萬點以上還能存股嗎?現在又該如何操作?」對此,投資達人阿格力認為:「只要方向正確,隨時都是存股的時間點,最好的存股時機就是『現在』!」
不過究竟什麼樣的方向,才是正確方向?很簡單,只要鎖定符合「基金型態」、「連續配發股利、股息」、「盈餘具有持續性」等3大「護城河」特性的投資標的即可。而在眾多符合條件的個股中,又以能抗通膨、營收具有持續性,且公司擁有定價權的民生必需股最受阿格力青睞。
可惜的是,台灣的民生必需股多半股本太小,要被納入ETF成分股太高難,若是買檯面上既有的ETF,容易有遺珠之憾。所以阿格力特別強調:「要打造自己的ETF,尤其是要納入那些優質的民生必需股。」只要將優秀標的聚集在一起,就能強強聯手,打造驚人的獲利效果。
本書必看重點
▋3觀念釐清存股方向
觀念1》用72法則掌握資產翻倍時間
「72法則」指的是72除以報酬率得出翻倍需要幾年,如果你希望1年中穩賺6%報酬率,就表示只要等12年(=72÷6),你的資產就會翻倍。報酬率高低視投資習慣、資產、性格而異,有人只求穩健獲利,有人積極求勝。投資前一定要先釐清這些答案,然後選擇標的。
觀念2》投資目的決定股利種類
要選高殖利率股還是成長股?先想清楚自己的投資目的是什麼。如果你希望鎖定穩健型標的,就該選擇發放比較多現金股利的公司;如果鎖定兼具成長的公司,就要選擇發放比較多股票股利的公司。
觀念3》善用複利效果
「連續5年報酬率都是5%」以及「連續4年賺10%,最後1年虧13%」,哪一個總報酬率比較好?乍看好像後者比較好,但如果用複利計算,其實前者的累積報酬率更好。這告訴我們,複利的連續成長性非常重要。因此,只有配置一組每年都能穩定獲利的公司組合,才有機會讓你的投資報酬率也持盈保泰。
▋自組ETF的3原則
原則1》選出真正具有爆發力與成長性的公司
自組定存成長股ETF不但免管理費,還可選未被納入既有ETF成分股的「遺珠」。且如果自組的ETF裡每一檔都是黑馬,整體獲利及長期獲利都會很驚人。
原則2》多元布局
因為長期投資過程中,會遇到單一公司的起起伏伏,需要投資組合來平衡,因此建議個股最好是10檔以上、產業5個以上,且單一個股占總資金的持股比例上限30%,如此一來,就可以分散投資風險。
原則3》汰弱留強
存股雖然強調長期投資,不代表上車後就不下車,該獲利了結時要果斷出手,先落袋為安,你賺的錢才真的是你的,否則只是紙上富貴。所以,觀察到某些產業處於逆風期,我一定會換股。唯有適時整理成分股與追蹤財報,才能減少損失,獲利更多。
作者資料
阿格力
阿格力(許凱廸) 國立臺灣大學生物科技所博士,現為超人氣台股專家,超過10萬人訂閱其YouTube頻道「阿格力博識」學習各種投資理財法提高財商,數萬用戶每天使用「阿格力價值成長股App」尋找績優股,同時為東森財經台《理財達人秀》固定來賓。因能幫股民解決各式投資問題,被尊稱為總務股長。著有暢銷書《我的購物車選股法,年賺30%》、《生活投資學》。 阿格力認為,存股是「存錢」+「買股」,只要選對標的,定期買進,就能享受時間帶來的複利報酬。而在存股標的選擇上,擅長從日常生活中挖掘不平凡投資機會的他表示,與其買有固定限制與框架的ETF,倒不如將自己喜歡的民生必需股聚在一起,自組專屬ETF,如此一來,不但能多元布局、分散風險,還能打造符合自己期望報酬率的投資組合,一舉數得。 FB粉專「阿格力的生活投資學」: www.facebook.com/lifeinvestment168/ YT社團「阿格力博識」: www.youtube.com/channel/UC4douYiP0O4ABtxoMuo9yNA注意事項
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