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照著做,提前10年享受財富自由
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  • 照著做,提前10年享受財富自由

  • 作者:吳家揚
  • 出版社:商周出版
  • 出版日期:2016-12-29
  • 定價:360元
  • 優惠價:79折 284元
  • 書虫VIP價:284元 (成為VIP?)
  • 書虫VIP紅利價:269元

內容簡介

一本個人&家庭的理財規劃聖經 理財規劃、保險規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、全方位理財規劃 4大步驟到位,37個動作拆解, 教你如何建立財務生態池, 讓金錢能夠自己生生不息, 不再煩惱老後的花費支出或子女的教育金﹗ 完善家庭與個人的財富管理,做這些就夠了﹗ 作者30年股市投資心得,高科技產業工作14年就可以退休,榮獲Money錢雜誌封面人物專題報導。 完整的理財規劃顧問包含六大部分的訓練:基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃和全方位理財規劃。坊間的投資理財和保險的專書很多,但總是無法涵蓋一個家庭或個人的實際所需。本書內容已經可以涵蓋95%以上受薪階層,當家庭財富管理指南。 關於財富自由這件事,並不是隨機發生,而是計劃性作為。這裡的觀念和作法,都是具體可行,也是作者過去實踐的成果。作者37歲享財富自由,42歲從半導體業退休,開始悠遊人生。 書中的觀念和作法都是作者實踐的成果,藉由此書將自身做法公開,一步一腳印從小錢做起,從簡單的投資理財工具做起,相信10年20年後,有作為和沒有作為的人財富水平會差很多。希望能讓讀者提前享受財富自由的美好人生。 步驟一、讓你幸福一生的財富觀念 知道共需要準備多少錢才可以財富自由,將是讓自己可以從一般人成為有錢人的第一步。作者將引導你從人生的三大階段,一步步估算出你需要多少容量的「大錢櫃」。 步驟二、充滿笑聲的財務管理術 年收入兩百萬的中產家庭卻存不到一毛錢,問題出在哪?身為小資族的你,該如何存出第一桶金?作者以個人的親身經歷和實踐,告訴你如何爬上財富之梯,如何適當安排自己的收支與應用。 步驟三擁有活力的財務行動 從證券投資、房地產投資、黃金投資甚至綠能投資,作者將剖析該有的投資觀以及投資方法和時機,讓你能夠以合理的預算也能做到適當的投資計畫,讓少少的錢也能滾出大財富。 步驟四、一家子美滿的退休規劃 該如何讓自己未來不會成為家庭的負擔,又能悠遊於幸福的生活?面對勞退制度不斷的更動,到底該如何安排年老後的生活所需?從收入、支出到保險,作者將按步就班為你解答理想的退休規劃。

目錄

前 言 脫離爆肝人生,讓人生成為彩色的! 步驟1 讓你幸福一生的財富觀念 1 畫出一生受用的財富藍圖 核心資產的地位如皇太后/衛星資產首重有衝勁 2 人生的收支曲線圖 從三大階段評估花費/高風險時代,贏在有準備/莫讓長命百歲成為災難/以行動翻轉命運 3 打造通往財富自由之梯 讓夢想成真的財富之梯/財富之梯的最重要基石/觀念轉動,生活處處是黃金/贏一世的投資理財觀 4 善用適當理財工具,盡早達成目標 存款有保障,但有購買力風險/保險的保障不受重視/房地產投資的可行度/股票、基金和衍生性金融商品的投資與選擇 5 勿為貪婪之狼的肥肉 專業合法是基本底線/境外商品步步為營/判定公司真偽與人員素質/別碰不懂的衍生性金融商品/不貪心更要懂得保護自己 6 神奇的複利,讓財富越變越多 貨幣的單利與複利/世界第八大奇蹟/複利的執行是與心魔打仗/自己的需求自己算 7 所得稅節稅秘笈 捍衛自己的權益/多試算多省錢 步驟2 充滿笑聲的理財術 1 年收入200萬卻存不了錢的中產家庭 中產家庭的財務大黑洞/子女花費,少即是多/房貸帶來精神負荷/立刻行動改變窘態 2 小資族的財務計畫 按部就班,生活一樣樂透/用財務計畫駕馭金錢 3 青貧族逆轉勝,這樣省出一桶金 沒有30K,盡量不進便利商店/降低3C花費/善用信用卡的好處/自己開伙省很多/房租支出不要太高/翻身有訣竅 4 從節省手續費做起的積少成多 不經意讓財庫漏水的壞習慣/走路健身提款,多賺一支漲停板/換匯,股市交易及購買基金,手續費多比幾家不吃虧/避免信用卡循環利息和違約金 5 花費驚人的養車開銷 養車是新車價錢的兩倍以上/買車或換車的參考點/節省開銷有方法 6 將額外收入做長遠打算 盡早啟動複利的效益/優化個人財務/越窮越要投資,創造效益/投資行動起跑時間點差很大 步驟3 擁有活力的財務行動 股票投資篇 1 投資要趁早,上大學的第一天就去開戶 跨領域學習投資技術/投資重視紀律和邏輯/十年線是進場的好時機/投資要賺取合理利潤 2 學習大師的投資心法 投機交易或資產配置/投資好比攀登高峰/適時適性的投資策略 3 本夢比股票買與不買都需要勇氣 未來的明星產業/了解股票本質和評價標準/本夢比的條件/本夢比反轉時刻要趕快賣、趕快逃/生技醫療類股龍蛇雜處 4 ETF是投資人的好朋友 揭開ETF的面紗/如何購買ETF/透過ETF投資全世界/ETF的流動性非常重要/弄懂折溢價,獲取額外報酬/多項優點的ETF 5 稅制改變下的股票投資策略 股東可扣抵稅額減半和富人稅的立法/股東可扣抵稅額減半和富人稅的影響/股票除權息需注意個人稅額級距 6 投資股票不要忘記自己的權益 董監事高層的責任/證券及期貨投資人如何善用法律保障自身權益?/以群眾力量監督投資公司 7 投資市場「多空」這樣看 政治經濟學/英脫歐風暴,危機入市/美股續創歷史新高/國際級大師怎麼看行情 房地產投資篇 8 房地產債務管理 現金的流量與存量/房子是資產還是負債?/房地產神話的崩解危機/將負債化為資產 9 房地產投資報酬率 進場買房的時機與選擇/泡沫化的壓力不容輕忽 人身和財產保險篇 10 家庭財務保護傘 家庭財務壓力測試規避風險/保險的功用是防止生活被改變/學習認識自己的需求/讓保險幫你到最後 11 理財規劃重要的一哩路 善用保險的五大功能/三大現象掏取你的荷包/人身與財產的完整保障/檢視保單的時機 12 「儲蓄險」、「年金險」本質大不相同 儲蓄險保單的功用/不同儲蓄險的效果大不同/利變型保單/年金險的種類/投資型保單的選擇/變額年金險適合可承受風險的人/慎選保險公司和商品 13 投資型年金保險可以投資基金 投資債市的基本功/投資高收債基金考慮要素/適當投資方法增加報酬率 14 汽機車駕駛人的風險規劃和提醒 汽機車保險基本架構/這樣買車險最划算/酒測值0.25mg/l以上,酒償險不理賠/避免被當冤大頭的車禍處理步驟/善用保險轉移風險 15 家庭保單基本配備「住宅火災及地震基本保險」 便宜又大碗的住宅火災及地震基本保險/受災戶的急難救助 16 海外旅平險的必要性 旅平險的要件/海外旅平險內容/未成年子女的規定不同/信用卡附贈的「公共運輸工具旅行平安保險」和「不便險」/旅行社也會送保險?/申根旅遊注意事項/風險意識隨行,快樂出遊,平安回家 其他投資篇 17 綠能投資術 違章鐵皮屋頂變身發財工具/投資太陽能發電的效益估算/變動的損益/一切都要合法才有保障 18 黃金投資到底能不能進場? 黃金到底是「多頭」還是「空頭」?/黃金價值投資術/黃金期貨ETF 和反向型,可多空操作/常用的黃金投資工具和相關稅負/注意風險和投資組合比重 步驟4 一家子美滿的退休規劃 1 正向迎戰退休淪貧威脅 老後淪「下流生活」的五大威脅/退休金規劃按步來/退休理財的地雷NG行為 2 預約老後幸福 退休後四大帳戶/四大帳戶分別獨立 3 退休前後的保單調整 全人全程的規劃/退休前十年仍可亡羊補牢/退休後加強醫療險和長期看護險/如果夠有錢,要考慮財產移轉/保費越來越貴,規劃執行要趁早 4 以各種樣貌出現的金錢 自己準備一個「私人銀行」/退休金怎麼存?/退休活化資產創造現金/現金不夠用時怎麼辦?/有錢人會這樣做 5 完全解構勞工退休金制度 第一層:勞保老年給付/第二層:勞退給付/第三層:個人/舒適的退休生活,所得替代率至少要70%/存退休金,自己要負起很大的責任 6 無負擔的理財退休 目前的退休養老制度/「理想的」的退休養老制度/現制怎麼改,各說各話沒有聚焦/年金改革和財務透明化/自己的財務自己顧,退休後不要造成別人的負擔

作者資料

吳家揚

台大化研所、交大經管所雙碩士;曾到過美國喬治華盛頓大學法學院、西雅圖華盛頓大學商學院和中國北京大學產業技術研究院等知名學院短期研修。 34歲參加經濟部跨領域科技管理(MMOT)專案,人生眼界大開。因工作和投資得當,37歲財富自由,42歲從半導體業退休,開始悠遊人生。跨領域終身學習實踐者,目前致力於理財教育推廣,協助中產民眾晉階成為有錢人。 高中時代即投入股市,台股資歷32年,對股票投資情有獨鍾且具心得。擁有CFP「國際認證高級理財規劃顧問」等14張證照,具銷售台灣任何金融保險商品資格。 *著作:《做對四件事,不再當工作的奴隸!》《照著做,提前10年享受財富自由》,持續創作中。 *民報【樂透人生」專欄作者。民報月刊「投資贏家」作者。金尉股份有限公司(Money錢)外稿作者。 *榮獲Money錢雜誌98期封面人物、台北金融「FPAT授證」、WinTV「30卡卡」、正聲廣播「財經早知道」、寰宇廣播「交大幫幫忙」、《財訊》特刊、《獨家報導》、《今周刊》、《商周教育特刊》、《Advisers財務顧問》、《麗寶生活家》、《鏡週刊》、《跨領域人才培訓班紀念專書》等專訪。 *扶輪社、工研院、公司機構等專題分享,舉辦多場「股票財報」課程。 *臉書粉絲專頁:吳家揚的樂透人生。臉書社團:賺錢DIY、稅務雙保DIY。 部落格:寵愛我的樂透人生 電子郵件:ivanwu1003@gmail.com 相關著作:《照著做,提前10年享受財富自由》

基本資料

作者:吳家揚 出版社:商周出版 書系:新商周叢書 出版日期:2016-12-29 ISBN:9789864771639 城邦書號:BW0623 規格:平裝 / 雙色 / 288頁 / 14.8cm×21cm
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