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初學美股投資:一開始就上手
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  • 初學美股投資:一開始就上手

  • 作者:尚義民Anna Joung
  • 出版社:亮光文化
  • 出版日期:2022-06-29
  • 定價:990元
  • 優惠價:79折 782元
  • 書虫VIP價:782元 (成為VIP?)
  • 書虫VIP紅利價:742元
本書適用活動
會員日限定79折,滿$399減50;1199減200
  • 2022周年慶/外版有看頭

內容簡介

讓美股投資變簡單的「初學」! 「美國股票,換匯怎麼做?」 「如果想投資美國股票,英文要很好嗎?」 「聽過美國股票稅金很貴,手續費也很高?」 「我只買了有名的企業,結果全部都是IT股票,怎麼辦?」 「我以為是高點,想說就等掉下來就好,結果又上去了。」 各位投資新手,你是不是也有這種煩惱呢?不用擔心。我們在投資初期也有類似的煩惱。我們在幾年前也是有這些恐懼的投資新手,因此也想為了正在猶豫要不要投資美股、聽到別人有收益所以產生好奇心、剛開始投資的人、各種肯定有這些恐懼心理的人們,寫下一本有幫助的書籍。作為平凡的上班族,以投資起步稍早的角度,期望各位不要經歷我們犯過的錯誤,遂開始撰寫這本書。 這本書並沒有可讓你賺取巨額收益的策略或技巧,也沒有一一點出可以讓你在短時間交出漂亮成果的投資標準。只不過是非專家的平凡上班族,誠實且簡潔地傳達了其早一步開始投資的經驗跟煩惱、研究過的內容。我們的微小願望只是希望,讀過這本書的人至少都可以知道,為什麼要開始美國股票投資、美國股票市場時如何組成、又是以什麼方式訂定投資的方向。 韓國投資部落客尚義民、Anna Joung無私分享投資經驗與祕訣,從基礎概念到實戰投資方法,一次搞定!跟著做,投資美股一點都不難! 善用ETF和股票股利輕鬆安全地增加資產,追上讓錢在睡覺時工作的美股! 專文推薦 洪椿旭 經濟學家,《錢的歷史2》、《通縮戰爭》作者 專業推薦 1. 99啪 / 99啪的財經筆記版主 2.Mr. Market 市場先生/財經作家 3.股海老牛 / 價值投資達人 4.梁亦鴻 / 國立台北商業大學兼任副教授 5.華倫老師 / 《養對股票賺千萬》作者 6.慢活夫妻 / 美股投資&生活理財KOL (以上按姓名首字筆畫排列) 〈推薦序〉 帶領投資初學者邁向成功的龐大智慧與資訊之海 我做了很多年的海外投資。2012底,我以本國股票投資產生限制作為契機,轉到了國民年金基金運用總部。由於我曾在財產分配、本國股票等相關部門工作過,對於國外投資並沒有太大的忌諱。因著職業特性,我可以自由閱覽大量的海外證券公司的報告書,卻反而在「資訊超載」的狀況中迷失。這些資訊大部分是以市場專家為對象,因此對於個人投資者而言,其實沒有什麼太大的幫助。 身為經濟學家的我,也是花了數年的時間不停試錯與研究後,才抓到投資的方向。也因此,個人的海外投資絕對不是一件簡單的事。比起個別投資標的,我選擇連結主要指數股票型基金(ETF)的海外投資方式進行。為了隨時應對各種狀況,我持續關注與研讀,使得我在2020年3月的暴跌中也沒有遭受巨大損失,反而還抓到了不少機會。因為我知道,若發生了像新冠肺炎這樣無法預測的衝擊,美金等先進國家貨幣的價值會上升。當未來較難預測,或是預測到會有嚴重的不景氣出現時,投資者會增加投資作為關鍵貨幣的美金,或是被看作是無風險資產的瑞士法郎或日幣。因此如果投資美國股票或指數股票型基金等美金資產,在危機發生的瞬間,就可能變成投資的轉機。 海外股票投資的魅力不只在分散匯率風險。美國連續25年提高股息的超級股票股利,也就是所謂的「股息王」股票比比皆是。此外,每次調整股價時,企業都很積極地出來購買自家公司股票,對於股東的態度也與韓國大相逕庭。所以若把眼光放到海外,除了可拓展投資的範疇,也能夠避免「雖然不滿投資的方式,但沒其他方法」等類似買進股票之事。 特別是《初學美股投資》除了剛開始接觸美國股票投資的初學者外,對於像我這種已經從事投資多年的人來說,也有極大的幫助。因為這本書擁有的龐大資訊與智慧,遠超過我在過去這段時間學習而領略的方法。其實我在看原稿的過程中,發現有許多我付出慘痛代價而習得的訣竅,甚至覺得有點失落呢。不過另一方面也想著「原來不是只有我在煩惱這種問題啊」,覺得挺高興的。特別是績優股的投資方法、不動產投資信託投資法等等,連我也不是很清楚的部分,看得讓人不禁拍案叫絕。 希望會有許多投資者能透過《初學美股投資》來開啟美國股票及其他海外投資的大門。尚義民、Anna Joung身為上班族投資者,在投資成功的同時也執筆寫書,真是辛苦了。另外也想向決定出版這本書的出版社相關人士表達深深的謝意。 《錢的歷史2》、《通縮戰爭》作者,經濟學家,洪椿旭 當冷風開始吹起,果實就會結成、落葉就會飄落,這是大自然不變的法則。而嚴酷的冬天過去後,則會迎來與春日相約的新芽與希望。這本書原封不動地呈現了作者年輕時的熱情,也不放過任何細節,提供了初學者跟專家都必須要知道的核心重點。而這本書真正的優點在於,你可以看到剛開始接觸美國股票的人也能一目瞭然的路線圖、使投資美股數年的人能自我檢視的重點等等。我可以很有自信地推薦這本書給對美國股票感興趣的人,它將會是你那「送走冷冽冬季後,迎接新春的湧泉」。 —韓國KB國民卡行銷企劃部部長,Song Hyoyoung 這本書我想推薦給即將進入第四次工業革命時代的社會新鮮人兒子。特別是作者藉由經驗傳達的肺腑建言,我認為可以適當緩和美國股票投資新手那股焦慮的心情。作者從顧客的觀點出發,透過各種建議改變證券公司的海外股票系統,像華倫.巴菲特一樣企劃投資者的節慶等等。希望作者在實踐「一起進行的價值投資」的背後辛勞,也能藉由這本書傳達給廣大的讀者。 —新韓金融投資海外股票營業部部長,Pyo Yoonmi 不管是什麼事情,第一次總是讓人感到害怕、激動跟顫抖。特別是投資美國股票,你必須去了解跟韓國不同環境、使用不同語言的美國系統,也因此,起步真的十分重要。若剛接觸美國股票的投資者,能如踏出第一步、出版第一本書的本書新人作者一樣,跟著《初學美股投資》一起學習,相信可以在美國股票投資上獲得不錯的成果。 —《在睡夢中賺月薪的美國股票投資》、《美國股票股利投資》作者,維加斯雅士 股票投資即使是問熟人也很難問出個所以然,再加上美國股票還需要開設帳戶、換匯後才能進行買賣,一開始一定是陌生又艱辛。事實上,真正困難的投資從這裡才開始。這本書配合投資初學者的視線,用十分平易近人的方式告知美國股票的投資方法。 閱讀本書有一個很好的方法,我建議你先快速地將全部的內容看過一遍,理解文章裡表跟數字等內容,接著再讀一次。由於投資者需要的內容,像開設帳戶到行業區分、股息投資、投資心理管理、企業個別研讀法等等本書應有盡有,一開始閱讀的時候先全盤確認投資的相關內容,第二次閱讀的時候就會增添信心,也較易將數字所傳達的內容實際應用在海外投資上。 —心中日月,Bora 過去我只投資過本國股票,因此對我來說,美國股票投資可以說是一種全新的挑戰。5月新編入的3個美國股票標的現在已占了我的投資組合25%,也很傑出地發揮自己的效用。這本書用「產業類型→ETF→股票股利→個別企業」的順序介紹美國股票投資,對猶豫是否投資美國股票的我來說,這不僅是作者尚義民建議的順序,也是含有作者自己一路跌跌撞撞、從實戰中悟得方法、有層次的投資結構。《初學美股投資》是尚義民、Anna Joung以跟我們同樣是平凡上班族的試錯經驗為基礎編輯成的入門書,因此對於要投資海外股票的新手,以及將美國股票投資當作長期理財、想創造自己專屬策略計畫的投資者來說,這本書會是很適合的優秀入門書。 —滾雪球的烏龜,精神烏龜 這是個需要投資美國股票的時代。全球資本市場中最先進的美國股票市場,是增加個人資產最棒的投資地點。在美國經濟不斷成長的情況下,這本書可以讓你結下資本投資的成功果實,並告訴你如何與主導尖端產業的美國優良企業成為搭檔,以及正確投資的方法,堪稱最棒的美國股票投資入門書。向各位推薦。 —孟加拉虎的海外股票TALK,孟加拉虎 最近全球資產分配興起,在資本主義社會中,投資是必要的。而講到投資,更少不了最大資本主義國家—美國。《初學美股投資》彷如數學公式一般,是我會最想推薦給正在猶豫是否開始投資的人的書籍。我在經營部落格的同時,也最常被問到「美國股票投資該如何開始?」,而這本書就是很適合推薦的答案。雖然世界充滿了不確定性,但希望各位都可以透過美國股票投資,穩定地累積資產。 —月薪族Roogee的投資故事,Roogee 人人都視時間如金,而這本書正可以為你省下美國股票投資剛起步時,那如黃金一般的時間。《初學美股投資》有美國股票投資A到Z的方法論,以及作者認為有關投資的心態等內容。它以作者們的經驗案例為基礎,傳達活生生的知識,而非只是單純地陳述理論。強烈推薦給各位,相信這本入門書會成為你在美國股票投資剛起步時,照亮那投資旅程茫茫前路的的明亮燈火。 —投資設計人,JSK

目錄

推薦序 作者的話 CH 1 似懂非懂的美國股票 01他們為什麼會陷入美國股票的魅力之中? 股票投資是賭博或詐騙? 世界霸權兼關鍵貨幣國–美國 被困在箱子裡的KOSPI跟持續走高的美國 02消除對於美國股票投資的誤會 ① 投資美國股票英文一定要好? ② 一定要為了交易等到半夜,或是凌晨起床? ③ 要繳很多稅金,交易手續費也超貴? 03必須投資美國股票的理由 ① 積極回饋股東利潤的市場 ② 快速反映且經常支付的股息 ③ 只有關鍵貨幣國才有的好處 ④ 只有非關鍵貨幣國才能享受到的「匯率緩衝」 04美國股票投資的三種缺點 ① 需負擔交易手續費 ② 所謂匯率的額外變數 ③ 高資本利得稅 |想跟讀者分享的寶貴經驗| Anna Joung!你是怎麼開始投資美國股票的? CH2 見樹不如見林!產業類型 01產業類型介紹 ① 產業類型的概念跟標準 ② 反映時代變化的產業類型分類 ③ 可看出類似走勢的產業類型企業 02景氣與產業類型的關係 ① 所謂的景氣循環週期 ② 各週期有其強大的產業類型 ③ 現在是哪個階段呢? 03將產業類型與投資結合 ① 應用方法 ② 研究產業類型時有幫助的網站 |想跟讀者分享的寶貴經驗| Anna Joung的糾正筆記大公開! CH3 ETF 01應該買哪一個種類呢? ① 把眾多企業的股票全部買一買就可以了嗎? ② 集中投資在少數個別的項目,如何? ③ 幫助解決投資初學者煩惱跟困難的ETF 02 ETF,你是哪位? ① ETF是以何種標準將股票放進籃子裡? ② 追蹤各種基準指標的各種ETF 03 ETF的幾種特徵 ① 直觀且容易理解的結構 ② 透過分散投資的低波動性 ③ 可利用較少的金額投資許多企業 ④ 低廉的費用與管理費用比率 ⑤ 傑出的流動性跟變現性 ⑥ 高透明度 ⑦ 股息領取一致 04 ETF也有缺點 ① 人類難以勝過的「厭倦」 ② 持有個別企業股份的「滿足感」消失 ③ 有「追蹤誤差」可能變大的危險性 05應該用什麼標準來選擇ETF? ① 管理費用比率 ② 資產管理規模 ③ 平均交易量 ④ ETF每股價格(單價) 06如何應用ETF? ① 如果特定國家的經濟之後可能會成長?–國家ETF ② 如果想投資特定主題或有代表性的產業類型?–主題與產業類型ETF ③ 如果想找跟股票低關聯的投資?–債券ETF ④ 如果想用有限的投資金額獲得最大的績效?–財務槓桿型ETF 07 ETF與稅金 |想跟讀者分享的寶貴經驗| Sumisum認為比投資初期收益更重要的事 CH4 股息 01從股票股利開始的美國股票投資 ① 也有那種不那麼耗費心力跟不安的股票 ② 可估計企業競爭力的股息記錄 02股票股利擁有的特性跟優點 ① 顯示出企業穩定跟自信的股息政策 ② 可期待現金穩定及持續流動的股票股利 ③ 除了股價防禦外還有資本利得 ④ 透過股息再投資,將雪球愈滾愈大 ⑤ 可以維持心理穩定的股票股利 03要怎麼選擇好的股票股利? ① 每股股利跟殖利率 ② 配息率 ③ 股息發放記錄 ④ 股息成長記錄 ⑤ 其他財務資訊 ⑥ 優良股票股利的別名 04低波動與可收固定股息的特別股 ① 雖無表決權,但有股利分配優先權的特別股 ② 投資者必須知道的特別股發行條件 ③ 相對波動性較小的特別股股價 ④ 固定股息特別股完全沒有風險嗎? ⑤ 可獲取特定企業特別股資訊的地方 05擊退股票股利投資勁敵的4種祕訣 ① 記錄股息月曆 ② 獲得100美金股息花了多少時間? ③ 將每月股利當成固定費用 ④ 用股利消費該企業的產品與服務 06股票股利的相關稅金 |想跟讀者分享的寶貴經驗| Sumisum想炫耀的特別經驗 CH5 研究各個企業 01先研究各個企業再投資! ① 提高對企業的基本理解 ② 確認企業是否賺錢 ③ 確認是否有充足的競爭力 02應用網站來提高投資成功率 ① 在Finviz.com選擇符合希望條件的企業 ② 應用TipRanks來完成客觀且綜合性的思考 ③ 應用Portfolio Visualizer來檢視自己的投資組合 |想跟讀者分享的寶貴經驗| 因新冠肺炎疫情而襲來的劇烈變動,與其中獲取的教訓 CH6 時機 01什麼時候買進? ① 建立原則 ② 利用市場波動 什麼時候賣出? ①不能輕率賣出的理由 ②等一下!賣出前確認一下吧 ③賣出時有用的2種小訣竅 |想跟讀者分享的寶貴經驗| Anna Joung!你開始投資美國股票後,有什麼地方不一樣了呢? CH7 一定要銘記在心的投資心理 01先各買1股吧! 市場時機的效益 是貴是便宜,要試一試才知道 02持續用儲蓄型的方式投資吧! 3種投資失敗的理由 損益不平衡的解決方案–累積型投資 03稍微分散地方投資吧! 分散投資的核心–相關性 分散投資的真正益處 04從長期的角度投資吧! 讓「時間」站在我們這邊的先決條件 長期投資的複利魔法 05最重要的是掌握並理解自己! 先從理解自己開始,再到自我的投資原則及哲學 投資者最忌諱的「比較心理」 艱辛的過程與無趣的時光,最終都會是良藥 06從小的地方開始記錄起! ①整體投資組合現況表 ②用圖表顯示各種投資比重 ③別有一番風趣的「股息資訊」記錄 ④計算交易稅與覆盤賣出決策的「賣出明細」記錄 ⑤產出平均兌換匯率「兌換明細」記錄 ⑥計算單純投資績效的「投資本金」記錄 ⑦整體資產記錄 ⑧所有投資心理記錄 ⑨累積的記錄一定會成為你的資產 |想跟讀者分享的寶貴經驗| 我特有的突破累積型投資心理限制的方法 CH8關於美國股票交易的所有事 01一眼描繪出的美國股票買賣過程 02開設證券帳戶與申請利用海外股票服務 03美國股票交易時間 04交易手續費 05結算日 06兌換 買賣匯率 買進跟賣出時的價格差異–價差(Spread) 現金匯率與即期匯率 匯率優惠 綜合保證金制度 影響收益率的另一個變數–匯率 07稅金 ① 股票買進階段 ② 股票持有階段 ③ 股票賣出階段 08資本利得稅節稅訣竅 ① 應用基本扣除額的分批賣出 ② 銷售價值損失項目後,透過再收購節稅 ③ 透過家人間的贈與節稅 附錄 可在研讀時參考的主要經濟指標 01快速閱覽主要經濟指標 ① 就業 ② 消費 ③ 企業 02確認經濟指標的方法 ① 透過有用的網站確認經濟指標 ② 在實戰如何應用?

序跋

〈作者的話〉
起步早一些的上班族投資者的經驗跟祕訣 隨著時間經過,可以感覺到美國股票的關注度愈來愈高。本來那些看起來即使你跟他說你在投資美國股票,也不會有什麼反應的熟人,現在反倒會先問你問題了。每次被問到「你還在投資美國股票吧?現在買進Apple應該不遲吧?」之類的問題時,我總是隱約知道答案,卻很難正確整理後告訴他們。因為我不知道到底該如何、從哪裡開始說明,也不確定他們真正好奇的是什麼。 當我被問的次數愈多、問題內容重複的部分愈來愈多時,我的煩惱也加深。如果我想要痛快地解決人們的問題,應該怎麼做才好?難道沒有什麼辦法能讓人從頭打下穩固的基礎後,再開始投資的嗎?我在歷經無數的煩惱後,終於決定用簡易的說明,將這些每每讓投資者傷透腦筋的事物、難以理解的內容整理成書。 「如果要投資美國股票,需要另外換匯嗎?」 「我是分散了,但都是跟IT有關的耶?」 「我覺得是高點,但卻又漲了2倍。要不要現在買進?」 你是不是有煩惱過這些問題?不用太擔心。我們在最一開始投資時,也曾有過類似的煩惱跟不安。不過幾年前,我們也同樣是充滿茫然懼怕的投資新手。也因此,想為了正煩惱著要不要投資美國股票或才剛開始投資的人,寫本幫助他們克服恐懼的書。我們是平凡的上班族,從早了幾年開始投資的角度,期望他人不用體驗我們經歷過的試錯過程,進而寫下這本書。 如果讀者能將我們在這本書裡呈現的各種經驗當作反面教材,應該可以獲得不錯的投資績效。比起華麗的策略或技法,這本書嘗試用更誠實與簡潔的方式,傳達平凡的上班族起步稍早的經驗跟煩惱,以及研究過的內容。希望可以讓讀過這本書的人,至少能了解為什麼應該開始美國股票投資、美國股票市場是如何組成、應該以何種方式來抓到投資的方向等等。我們的微小目標,即是「讓讀這本書的人可以建立屬於自己的投資組合吧!」。 沒有人會在一開始學游泳的時候就去找朴泰桓 選手。一般來說都會建議去找社區游泳池的教練,或是跟很會游泳的朋友學習。投資也是一樣,投資新手通常也會跟先開始的人,學習較實際且容易理解的方法。希望這本書對你來說,可以成為上述這種「社區游泳教練」般的存在。 尚義民、Anna Joung

作者資料

尚義民

從小就對錢相關的事物很感興趣。大學時主修經營學,目前是在銀行工作的30幾歲上班族。2015年開始職場生活的同時注意到股票投資,並在2016年下半開始投資美國股票。偏好直接衝撞體驗,也喜歡將這些經驗跟知識分享給周遭的人。我的座右銘是「懂的就分享,不懂的就問」,經營部落格「Sumisum World」進入第11年,是韓國Naver經濟、商務領域的官方網紅。 Sumisum World部落格 Sumisum TV Youtube頻道https://www.youtube.com/sum7788

Anna Joung

是個跟投資天差地遠領域工作的平凡20幾歲上班族。職場生活開始後,不想只把月薪存起來,所以開始尋找方法,找著找著就開始投資美國股票。藉由美國股票投資,陷入了研讀經營學的學生時期沒能感受到的投資樂趣。投資的同時,也在部落格記錄了3年以上的研究跟經歷,以及股利跟交易明細。總是認為跟他人比起來年紀輕輕就開始投資美國股票是運氣好,為了幫助投資金額不寬裕的20幾歲青年克服對於投資的恐懼,而決定寫下這本書。2020年11月被韓國Naver經濟、商務領域選為「本月部落格」。 Anna Joung部落格https://blog.naver.com/annajung1

基本資料

作者:尚義民Anna Joung 譯者:陳慧瑜 出版社:亮光文化 書系:投資理財 出版日期:2022-06-29 ISBN:9786269544554 城邦書號:A2930009 規格:平裝 / 全彩 / 400頁 / 17cm×23cm
注意事項
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