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從好公司輕鬆提款:巴菲特線上學院創辦人的不恐慌、不盯盤美股投資術
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  • 從好公司輕鬆提款:巴菲特線上學院創辦人的不恐慌、不盯盤美股投資術

  • 作者:林修禾
  • 出版社:方智
  • 出版日期:2023-12-01
  • 定價:350元
  • 優惠價:79折 277元
  • 優惠截止日:2024年5月29日止
  • 書虫VIP價:277元,贈紅利13點 活動贈點另計
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內容簡介

臺灣第一位引進價值投資的超級講師、美股達人 師承瑪麗・巴菲特,毫不藏私的美股致富祕訣 顛覆舊觀念,用「EPV盈餘能力價值」估選好公司,將獲利化為自己的資產! ★沒有門檻、不須預測,變化萬千的潮流趨勢全都HOLD得住! ★精準告知投資與加碼時機,讓股息成為財富循環的永續「被動收入」! ★就算不是富二代,也能讓自己輕鬆成為「富一代」! 好的投資累積財富,錯的心態無法致富── 投資的不是「一檔股票」,而是「一種事業」! 史詩級股災都不怕,任何人都適用的永續美股投資術 創立臺北巴菲特線上學院,造福上萬學員,累積二十年股票投資經驗的林修禾,在沒有資金、人脈、資源的狀態下,30歲前就讓自己財富自由,且他投資致富的祕訣,遠比你想像的簡單。 如果你心裡想的是股票,股市就是一種數字遊戲,天天隨著它的高低起伏喜怒哀樂,往往苦的時候多一點。 但如果你的心態是買公司,真實摸得到的企業,你會是關心它經營的股東,那麼過程和結果完全不一樣。 修禾老師以獲利最穩健的美股為範例,告訴你什麼才是真正讓你致富的「資產」,了解一間公司真正賺錢「要看什麼數字」,找到真正的價值。 ◎本書特色: ★不預測!以「EPV盈餘能力價值」估價,發現好公司:傳統大多以本益比、現金流折現來估算公司價值,但預測未來的獲利,本身就是誤差的根源。本書以公司的「資產」為進場與否的標準,不做任何對未來的預測,即可選到值得入股的好公司。 ★不恐慌!提供明確的「交易計畫」,讓投資有方向:該留多少錢在身邊、股市跌多少要加碼多少,詳述資金運用計畫,不怕股市大跌,甚至越跌未來能賺越多。 ★不盯盤!運用「股票交易紀錄」,作為目標的依據:凡走過必留下痕跡,巴菲特最鼓勵投資人撰寫股票交易紀錄,做紀錄會很清晰知道何時該加碼和出場,強化自己的交易計畫,成為投資的導航。 投資的關鍵重點 .設定一個財富終極目標,用最快的速度存到目標的1/10,這就是「被動收入啟動金」。 .把「被動收入啟動金」和每月存40%的錢繼續拿來投資好的資產,並且長期持有,不輕易賣出。 .至少用5年的長度,來看待自己的資產。這樣的勝率就接近9成,風險會較小。 .現金轉存為以貨幣基礎的投資標的,這種「安全」的方式,其實非常危險。現金的主要功能是以備不時之需,因此應該從「短暫存放在身邊」出發思考,而不是把全部的錢投入。 .市場會脅迫與引誘我們改變心意,容易看了價格,卻忘了價值。 .價值投資三步驟:篩選好公司、進場時機及估價、現金流。 .越少短進短出、越少懷疑股市,你會賺到更多錢。 .投資不能單看表面上公司今年賺多少,而是要更深入研究公司是靠什麼獲利。 .專注在我們可以控制的:風險、成本、時間、行為。如專注在報酬,容易投機而帶來高風險,投資的前提就是不要賠錢。 .可以投資5個以上的不同產業分散風險,當你投資不同產業的好公司,自然就不會太緊張。 .股市大跌,反而常常能看到機會。平常把注意力放在研究好公司、等待合理價,面對股市下跌時加碼,股市往上衝時觀望。 .不恐慌投資法的三種方法:看大盤本益比、視連續跌幅加碼、保守積極地加碼。 .出場條件應該與自己原先進場的原則相互衝突。 【專業推薦】 石偉明│巴菲特線上學院共同創辦人‧《和巴菲特一起釣魚》作者 李仲盈│巴菲特線上學院培訓師‧《找到冷鑽股,美股獲利穩穩賺》作者 田以熙│生活美妝YouTuber‧Raíz咖啡創辦人 ‧將複雜的概念變得淺顯易懂,把投資大師的智慧化為自身財富的最佳讀本。──石偉明 ‧跟著本書一步步打造被動收入系統,無論是股市新手還是老手,都能資產倍翻。──李仲盈 ‧原來投資可以這麼輕鬆無痛,不需要任何財經相關的知識與能力,也能很快地進入狀況!──田以熙

目錄

推薦序 一本能夠克服人性、輕鬆從股市賺錢的祕笈 ◎李仲盈 推薦序 將投資大師的智慧,化為自身財富的最佳讀本 ◎石偉明 推薦序 就算是投資新手,也能輕易上手! ◎田以熙 前言 違反人性,就能在股市中賺到錢 第一章 簡單關鍵,獲取巨大財富 1-1你是「小確幸族」還是「資產先生」? 想要小確幸,還是真正的自由 如果覺得自己平凡,那你絕對可以創造不平凡的人生 你其實很幸運,只要不當一隻窮忙的老鼠 小確幸族與資產先生的差別 成功投資者的意見,不會對你有幫助 1-2開啟有錢循環,目標5年開除你的老闆! 小確幸的惡性循環 累積資產的金錢循環 1-3擺脫惡性循環,財富管理五步驟 第一步:設定終極目標,累積被動收入啟動金 第二步:把所有存到的錢,轉成好的投資 第三步:拒絕所有「炫耀式消費」 第四步:讓被動收入大於自己的薪水 第五步:給自己時間,讓資產持續成長 1-4停止白忙一場的投資:最簡單的股市致富紀律 投資,必須以5年為一個單位 唯一準則:不要讓自己的投資輸錢 會投資的人不會告訴你的事 為什麼「高風險≠高報酬」? 投資買的是公司,不是股票 你就是公司的合夥人 ●第二章 擁有真正的資產,是自由的鑰匙 2-1不可不知的資產五階段、三大類 資產累積的五階段 巴菲特最喜歡的資產類型 第一類:現金 第二類:不具生產力的資產 第三類:具有生產力的資產 2-2破解貧窮魔咒:這些迷思正在阻止你變有錢 「想有錢」很好,但「只想有錢」往往不快樂 「積極工作」能賺更多,「積極交易」反而虧多 好的投資累積財富,錯的心態無法致富 「一夕致富」常常等於「快速致貧」 2-3不用盯盤的美股價值投資 什麼是「價值投資」? 只有獨立思考,才能投資獲勝 投資美股,沒有門檻 2-4「雪球計畫」:讓時間為你賺錢 資產只會越滾越多 72法則:資產倍翻的祕密 兩大財務整理術:累積滾雪球的本錢 2-5價值投資:「ABC三步驟」 Assess:篩選好公司 Buy Price:進場時機估價 Cash Flow:現金流 2-6想投資好公司,先看帳面價值 什麼才是真正的價值? 帳面價值怎麼分析? ●第三章 一進場就賠錢?運用投資心理學改善績效 3-1越相信大腦,越容易陷入的五大盲點 盲點一:直覺判斷往往出錯 盲點二:未經思考的學習只是幻覺 盲點三:只思考一次,只看得到片面 盲點四:預測總有矇對的時候 盲點五:逆向思考反被誤導 3-2省去投資隱形成本 情緒是最貴的隱形成本 一生只有20次機會的慎重投資 懶惰是很好的投資策略 總是反過來想的思考習慣 3-3有計畫,就能變有錢 慢慢變有錢的理財系統 先別急著吃棉花糖 專注風險、專注風險、專注風險! 3-4解套恐慌心理的具體方法 注意力轉移大法 面對股市崩盤,一起解套恐慌心理 ●第四章 價值投資實戰:不需預測未來的估價法 4-1本益比可能讓你選錯好公司 避免誤用本益比,魔鬼藏在EPS裡 本益比的正確使用法 相對本益比估價法 本益比與公司回購的關係 4-2尋找資產穩定上升的公司 「資產」,是篩選好公司的標準 公司負債是好是壞? 4-3「不恐慌估價法」:資產股估價 PB估價法:公司倒了都可以賺錢的資產股 驗證PB估價法:巴菲特購入紐約梅隆銀行 用相對PB估價法,看出公司有沒有被低估 減少估價誤差的方法 EPV盈餘能力價值:保守看出公司的優勢 4-4用股息股累積巨大被動收入 別賺了股息,賠了價差 看股息成長率,不錯過股息的寶藏股 運用「定期不定額」的投資 4-5零頭期款也能當房東的「REITs」 美股的「不動產投資信託」 用FFO與股息選擇好的REITs ●第五章 不恐慌的加碼原則 5-1錯誤加碼是給自己挖陷阱 錯誤加碼心態一:看到黑影就開槍 錯誤加碼心態二:想All in觸底的股市 錯誤加碼心態三:聽信未必真實的消息 5-2菜盤配置法:穩定獲利、分散風險 菜盤配置是投資的藍圖 重點一:分散在五種產業 重點二:分配投資比例與資金 重點三:單一個股不超過整個菜盤的10% 重點四:股息股的占比要大於成長股 5-3股票越跌買越多的加碼原則 定期買股就是加碼:紀律投資,變大本金 個股大跌:定期不定額分批買進 大盤大跌:加碼的好機會 隨時準備:資金分配與出手時機 5-4不恐慌投資法的三種方法 方法一:看大盤本益比,隨時保有子彈 方法二:看大盤連續跌幅加碼 方法三:既保守又積極的加碼 用三大股市崩盤,回測不恐慌投資法的效益 5-5不浪費時間,也能提升投資勝率 設定到價提醒,不盯盤掌握趨勢 運用交易紀錄,驗證策略成效 5-6出場時機 出場的條件 反省與檢討 結語 越簡單越厲害,你不用等到很厲害才開始

序跋

【前言】違反人性,就能在股市中賺到錢 本書的內容,可能會激怒電視上那些股市名嘴、與開投資課程賺錢的人。 因為以結果來說,他們所說的那些方法,或許就是讓你投資「不賺錢」的關鍵。為什麼這麼說呢? 因為這世界上的資訊太多,許多資訊背後都帶有著目的性,讓你無法真正知道好的理財方法,而本書就是帶領你理解這個由資本主義主導下的金錢世界。 當下的世界吵成一片。吵的不是只有政治話題,還有新冠肺炎導致的供應鏈問題、物價通膨指數創近年新高、烏俄戰爭、以巴戰爭、環保問題、ChatGPT之類的AI所引發的焦慮等等,而你閱讀的此時,應該還會有更多意想不到的事情發生,也包含未來50年內,有很大的機率會發生令我們更恐慌的黑天鵝事件。 自從2020年新冠疫情爆發以來,世界開始變得更加「熱鬧」起來。投資的風險,似乎也隨著這些事件,變得更大,但對我而言,這些事件並不會影響我的決策,因為我知道要致富,就必須要違反人性,逆向思維才能在股市中真正獲利。 為什麼想寫這本書呢?靠著巴菲特的價值投資,存款從10萬開始,讓我在大學畢業7年多後,30歲的時候達到了安穩的生活水平,也達的到擁有可以用現金買房的能力,這是我之前連做夢都達不到的夢想。因為投資改變了我整個人生,所以想分享給讓周圍的朋友,讓大家一起變有錢。 我也把這些經驗整理成課程,在教導超過一萬名學生價值投資課程以後,收到了許多學生的回饋。 「這堂課我聽了三遍,希望能永遠刻在骨子裡。」 「我上了許多其他的課程,但只有這裡真正改變了我以往對投資的看法。」 「修禾老師,謝謝你開的投資心態課程,尤其是其中的血淋淋的遊戲實戰,讓我真的體驗很多。」 這時我才發現,原來市面上除了充斥許多投資詐騙以外,更多的是「空泛」的投資課程(或是號稱學了就能財富自由的課),聽起來很有道理,但做起來卻一直感覺少了什麼,以至於許多人都產生了「金錢焦慮」,無論是近期想做的事,或是長期的人生規畫,對未來充滿著不安。最後人生的時間都奉獻給了老闆、金錢都奉獻給了房貸,失去了人生的自主權。 其實我想告訴你:「大部分投資成功的人,並不明白自己為何成功。」我並不是否認這些人的成功,極少數的成功者像華倫‧愛德華‧巴菲特,就是屬於少數知道自己為何成功的人。但在讀這些大師的文章時,你常常會看到「需要存錢」「長期持有」「股價低時購買,就容易賺到錢」「別人恐懼、我要貪婪」「要看懂趨勢」「資產配置」「要創造被動收入,創造現金流」,但問題就在於很難全部做到,如果很難做到,那只是淪為口號。其實你缺乏的是一套系統,讓你可以學會「不恐慌」的投資術。 所以這是一本什麼樣的書? 如果你對未來充滿著不確定性,對金錢有著不安感,想要創造穩健的生活;或是你已經厭倦這麼多雜訊的投資世界,想要簡單投資創造收入,專注過生活的人,那這本書就是為你量身打造!本書以美股價值投資為基礎,教導用正確的投資觀念來活出自主的人生,讓你未來不會再為了錢而煩惱。 事實上,你必須學習投資的方法,遠比你想像中還要少! 這本書會結合我在哥倫比亞大學學習進階的價值投資技巧,以及結合自身近二十年投資棉薄之力的經驗,幫大家整理出「不需要預測市場」「不需要遵守複雜的法則」,就能讓投資長期看見成果。這個技巧可以用來投資全世界(包含美股、日股或台股等等,因美股表現整體最佳,所以主要以美股作為範例)。 前半部將告訴你什麼是真正的「資產」,並且了解一間公司真正賺錢可以看什麼數字,而什麼數字是「不需要預測的」。股市老師很喜歡預測未來,但「預測」就是賠錢的根本,帶你看出公司真正的價值。 後半部將細述「不恐慌加碼原則」,讓你就算遇到2008年史詩級的大股災,都能擁有明確的投資目標,安穩的繼續投資下去。 請立即停止你心中所有的疑惑,不用擔心你的未來,你現在要做的事,就是好好地靜下心來,仔細地看完這本書。

內文試閱

從好公司輕鬆提款:巴菲特線上學院創辦人的不恐慌、不盯盤美股投資術 ●你是「小確幸族」還是「資產先生」? 在大學同學會上,我發現有很多同學都到了臺積電或是鴻海工作,是個只要努力工作,就能有不錯薪水的地方。 「修禾,你買房子了嗎?我已經買了,接下來要面對30年的房貸……」一次同學會,我的朋友Jerry跟我聊到置產的話題。 「有,跟你一樣,我在前年也買了房子。」 「房貸占了我近一半的薪水,接下來得好好的工作,努力還貸款。」Jerry跟我說了許多煩惱:「目前還有孩子要養,真懷念學生時期,不用煩惱金錢的生活……」 事實上我跟Jerry很像,在大學畢業以後,都是從零開始,沒有人脈、資源,也沒有什麼本金可以運用,我有的只有在大學時期,在研究室打工所存到的10萬塊臺幣(這的確是我自豪的事,犧牲玩樂時間,靠自己雙手努力「存到」的錢)。 我們一畢業就開始賺錢、投資股票,一樣結了婚,也買了房子。 唯一不一樣的是:這位朋友需要繼續努力工作,才能付得起房貸與照顧家人。 我則是用美股股票的股息,來支付房貸與生活費,所以貸款再久,我都不用煩惱。且股息每年都成長,讓我可以支付更多房子的貸款。 ◎想要小確幸,還是真正的自由 在這我們把Jerry這類型的朋友,視為「小確幸族」的代表,人生就是為了追求不斷的小確幸,而沒有真正自由、活出自我的一天。注意,我沒有要批評這樣的人生,這種人生也會很充實,途中也可以找到很多快樂,只不過人生有1/3都奉獻給工作,每天下班後1/3的時間,都在煩惱金錢怎麼運用,最後的1/3則用來睡覺,不知怎麼跳出這個循環。 另外我有個培訓的學生,幾年後他結了婚跟我說:「修禾,接下來我的目標是生四個孩子,因為我的被動收入,已經可以撫養並支付四個孩子長大所需的費用了!」 第一次聽到這句話時,我有點驚訝,驚訝的是這年頭想生這麼多孩子的人已經不多了,但我並不驚訝用被動收入養孩子這件事。 這一類注重資產成長的人,我會稱他們為「資產先生」! 後面章節,我會化身為「資產先生」,藉由與小確幸族「Jerry」的對話,讓大家了解累積財富的關鍵。 ◎如果覺得自己平凡,那你絕對可以創造不平凡的人生 在這先跟大家說聲,我本身並不優秀,只是一個普通人而已。 在學校很多成績低空飛過,雖然也念了碩士,但都僅是勉強畢業。 去過一些公司上班過,但都發現自己不太適合為了別人工作(我相信很多人都有這樣的感覺,這不一定是你的問題),甚至因為英文太差,被公司主管認為,在他認識的年輕人當中,英文這麼差的人,真的很少見(我去美國找過投資暢銷書作家瑪麗.巴菲特並一起共進早餐,她很驚訝我怎麼都不會講英文)。 過去的我也不擅長跟別人聊天、講話,每一次跟別人說說話,就會擔心自己的表現,這消耗了我大量的精神跟體力。 然而像我這樣的普通人可以成功,確實有一個簡單的方法,而這個方法,每一個人都能夠做到,也能讓每一個人不知不覺的越來越有錢,最終能夠過找回自己人生的主導權。 「變有錢」,跟你的學歷、工作經歷、投資經驗、人脈都沒有太大的關係。 「如果有這個方法,那為什麼我不知道?這樣的話,每個人用這方法,都能成功嗎?」我相信你可能會有這樣的疑問,所以這也是你拿起這本書的原因。 為什麼我會想要寫這本書呢?因為我想透過分享這本書的觀念,來幫助大家。也因為平凡的我做到了,所以我相信你也一定能做到! 只要專注在你的「資產」這個簡單的法則,就能實現自己的夢想和目標!這段話絕對不是我在誇飾,而是我發自內心的相信,相信每個人都能透過這個法則,擁有自己人生中的主導權,過上有選擇權的人生。 亞馬遜創辦人貝佐斯,曾經問過巴菲特:「如果你的方法這麼有效,為什麼大家都不願意去做?」 巴菲特回答:「因為沒有人想要慢慢變有錢。」 看到上面的話,不知大家有什麼感覺?一開始我們需要建立正確的心態很重要,欲速則不達,但是不用擔心,這不是一件困難的事情,首先先放輕鬆,放下你對於金錢的焦慮,我會協助「你」達到自己人生的目標。實際上,你只要願意付出5到10年,就能讓自己的人生自由,不用再工作30年以上。 ●價值投資「ABC三步驟」 「資產先生,價值投資有沒有比較明確的方法?不然一個不小心我又開始亂投資了。」Jerry滿心期待從資產先生身上挖到更多寶。 「股票是真實的生意,而不只是數位遊戲。我們得把它當作事業來做。」 資產先生拿出了一張白紙,「接下來我們要來介紹投資ABC三步驟,讓投資的方向比較明確。」 想讓投資獲利長期穩定、持續成長,首先我們要先準備一份口袋名單,也可以說是觀察名單,這份名單是自己收集喜歡的好公司。 分辨一間公司是不是好公司,我們可以透過接下來的ABC系統檢視: ◎Access:篩選好公司 首先,透過篩選好公司,決定要買什麼。你可以先列出想要買的股票,以建立50支真正賺錢的好公司為目標,建立自己的採購清單,這樣你隨時可以替換。需要注意的是,這些股票得要從你的知識圈選出來。 什麼是知識圈呢?前面我們說過「投資就是當公司的合夥人」,在知識圈內的股票,就代表如同一個合夥人了解公司的業務一樣,你知道公司靠什麼賺錢、在產業中的位置是什麼……你也就知道自己為什麼投資,不會人云亦云。 巴菲特曾說過:「挑選你知識圈裡的產業,你才有能力、動力及興趣看懂公司財報,了解公司的運作模式。」 公司透過什麼方式賺錢?最近公司遇到哪些狀況?當你對這些了然於心,對公司的信心也就程度越高,就越不會受到新聞、旁人的耳語與「建議」所動搖,導致亂了投資陣腳。甚至,危機就是轉機,當非理性的市場逐漸開始時,正是你等待已久、可以趁亂撿便宜的最佳時機。 假如還是不知道該怎麼開始建立自己的採購清單,我們可以參考13F持倉報告的資料,從巴菲特投資的公司當靈感。需注意的是,13F持倉報告是屬於事後型的報告,主要是用來找股票靈感用。 簡單來說,篩選好公司可以參考以下: ○1.公司概況 我們可以先到這間公司的官方網站看,看公司的背景、歷史、產品、服務、市場地位、財務狀況等等。另外也可以收集一些社交媒體的新聞資訊,不過新聞得做一番整理,不能全信。 ○2.文化背景、價值觀 我們可以先了解一間上市上櫃公司是以三個元素組成: 高層(資方)、員工(勞方)、股東。 不過我們不是在找工作,不能把自己定位在員工的角色,公司的環境、員工福利等等訊息比較其次。 我們要投資的不是對員工很好的公司,而是要投資對股東好的公司,另一方面也可以留意公司高層的持股比例,因為一般來說高層持有公司的股票,其利益跟股東也會比較接近、自然也會比較為股東著想。 投資要試著改變自己的定位,因為我們是要投資,所以得把自己想像成老闆(高層)去衡量一間公司,久而久之你的視野也會變得不一樣。 ○3.公司前景 最後我們也要評估公司的未來,包括公司的增長潛力、市場機會、競爭優勢等等。這些我們可以透過相關報告,比較這間公司在產業中有什麼優勢、比其他同類型公司厲害在哪,來判斷公司的影響力。 在這一階段需要大量的資料研究,也考驗你獨立思考的能力,這就是價值投資不簡單卻也有價值的地方,不簡單在於我們需要花時間心力深入了解一間公司,從這些資料判斷這間公司的好壞;有價值在於透過價值投資,我們對於股市和產業的了解,將不再止於新聞報導的表面和價格而已。 不過無論如何你會發現這些和股價沒什麼關係,因為篩選好公司需要進行全面、系統的研究和評估,而非單看價格,才能找到真正適合自己投資的公司。 Access雖屬「準備工作」,但我們應該立即行動,比如找哪些股票是好公司,ABC策略中,A是最重要的,等待試著判斷要不要做這件事情,這是沒有意義的,因為不管結果怎麼樣都還是要做這件事,早點行動反而比較好。 ◎Buy Price:進場時機估價 知道要買什麼了,那麼什麼時候買?不過在估價之前要記得:「通過10年財務報表分析的公司,才可進入估價。」分析10年的財務報表是為了獲得更全面的股票表現,一間公司得經得起10年的考驗,才能夠被視為可能的好公司,也才能被估價。 多數時候,價值投資者都在股市中「等待」,但等的不是價格最低點,而是低於價值,也就是等待合理價。 那如果我關注的公司價格,遠遠高於價值怎麼辦?很簡單,看別家公司。 我們的口袋名單這時候就派上用場了,仔細找找有哪些機會,如果整體都不適合投入,我們可以採取定期不定額的方式,買少一點就好;如果有好的機會就買多一點。

作者資料

林修禾

美股達人,透過價值投資累積資產,為「BOS巴菲特線上學院」創辦人之一。 曾任台積電理財培訓師,長期受邀在銀行、保險機構、大專院校演講,致力解決個人理財、生涯發展問題。 連續創業家,在30歲前創立了5間企業。目前開設不同的教育訓練課程,協助人們達成自己的夢想。 投資理財教育家,教學超過15年,2008年金融海嘯後,領悟不恐慌投資法,開始致力於推廣教育價值投資。2016年赴美向巴菲特家族的瑪麗·巴菲特學習「亞洲巴菲特投資模式」。於2019年邀請瑪麗‧巴菲特擔任院長,成立「BOS巴菲特線上學院」,為臺灣引進美國價值投資教育系統的第一人。 擅長從生活中找尋好公司的股票,開發出一套有系統邏輯的投資策略,幫助上萬名學員及投資者即使面對巨大的股市震盪,也能安心地累積資產。 BOS巴菲特線上學院 網站:https://buffettonlineschool.com.tw/ YouTube:投資好朋友BOS價值投資

基本資料

作者:林修禾 出版社:方智 書系:生涯智庫 出版日期:2023-12-01 ISBN:9789861757728 城邦書號:A380259 規格:平裝 / 單色 / 240頁 / 14.8cm×21cm
注意事項
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