【套書】全方位理財系列：阿甘的保險寶典+阿甘節稅法+全方位理財的第一堂課 本書特別指出── 保險常犯的10個迷思，掌握保險的10個要領，聰明規劃的18個重點打擊！ 完整理解保險與投資，雙劍合璧的核心理念！ 10個迷思 × 10個要領 × 18個保險重點打擊 ，啟動保險思維，輔以投資策略，讓保險守住風險底線，投資創造上限！ ‧你的保險是「買」的，還是「規劃」來的？ ‧你是否繳了高額保費，卻在事故發生時才發現保障不足？ ‧從小幫孩子把保險買好、買足、買滿，是正確的保險規劃嗎？ ‧從理財的角度來看，台灣人最愛的「儲蓄險保單」，究竟是靈丹還是毒藥？ ‧買壽險，要選有現金值，還是無現金值的保單比較好？ 闕又上老師以40年厚實的保險規劃與理財管理經驗，在本書運用數據的支持，加上對人性與人生的觀察，在眾多產品、銷售技巧與利益衝突當中，整理出以簡御繁的規劃軸線，簡單直擊核心。傳授如何用最少的成本買到最大的保險，省下來的錢用來投資的「雙劍合璧保險哲學」！本書列舉了四大議題： 議題一：人生四大風險「生老病死」的保險建議 「半生（失能）、老、病、死」之人生四大風險，要了解與規劃管理，就必須了解保險架構與結構。本書將失能列為重中之重，尤其中壯年更是重要，畢竟此時影響的不只是自己一個人，而是一個家庭。 議題二：從單身到退休的完整藍圖 依照人生不同的階段，從單身族、頂客族、有小孩的家庭，一直到中老年，逐步探討保險規劃的重點，並提出實際建議，幫助您更清楚地檢視，自己拿到的保險規劃內容是否合理。 議題三：台灣投保人常犯的十大迷思 台灣投保人十大迷思最重要的第一項，就是不了解金錢運作的法則，也不了解保險是整體理財的一環節，需要全方位考量。最根本有效的，就是及早打造「可以應付各種風險，而且是多項來源的資產製造器」。 議題四：保險經紀人如何創造雙贏 身為專業的保險經紀人，卻只能引導客戶購買公司力推的產品，來達到業績目標嗎？保險公司開發的任何一項產品，都有適用的族群與對象，找到你的目標客戶族群，以需求分析為重要基礎，那就是金礦之所在！ 4大領域X 20個節稅重點打擊 ，啟動節稅思維，運用多元節稅策略，融合多樣工具，小資族與中產階級存下第一桶金的機會來了！ ‧如何避免高額稅負與誤觸法律風險，不踩雷？ ‧投資證券究竟是長期持有好，還是避開股息稅比較好？ ‧贈與現金買房、直接贈與房子、繼承房產，哪個比較好？ ‧夫妻如何報稅最省稅？配偶之間的資產互轉又該注意哪些稅？ ‧政府為何願意給予750萬免稅的海外所得，透露出哪些訊息？ 闕又上老師以40年豐厚的財務規劃和理財管理經驗，在本書傳授小資族與中產家庭，如何在合法的情況下，找到有利的節稅方式，只要每年合法節稅省下15,000元，以此為單位，讓台灣一流企業為你這筆小錢幹活，40年下來，你得到的福利將高於國家勞保能夠給付給你的退休金，而且幾乎多出一倍！本書列舉了四大議題： 議題一：台灣個人所得稅的全貌與高度 當你在賺錢的同時，政府也在關心你的收入，這就是「綜合所得稅」的存在。節稅的第一步，就是守好你的荷包，減少不必要的稅負，從每年省下15,000元開始。 議題二：理財稅務更應全盤考量，不只看投資績效 要取得理財稅務的節稅福利不只看稅法，還必須加入投資績效的考量，避免陷入「稅法表面上應該做的事，加上投資的考量之後，反而不應該做」的盲點之中。 議題三：不動產節稅，不同移轉方式稅金差很大 房地產身兼「自住＋投資」雙重功能，其資產價值較高的特性，稅負自然高。在不動產贈與上，更需利用「台灣房地產獨有特色」，讓不動產壓縮機，協助你的移轉多更多。 議題四：贈遺稅無縫接軌的延續與傳承 在合理稅制下有效進行財富傳承，確保資產不因稅負壓力而縮水。掌握最佳的資產傳承方式，確保未來世代能夠延續資產價值，不因高額稅負而影響財富的累積與管理。還有聰明移轉股權，少繳稅、多傳承。然後更進一步，擴大社會影響力！ 曾榮獲全美大型基金績效第一名的華爾街操盤手——闕又上 33年投資理財經驗與智慧的精華，讓你一生的理財發揮最大綜效。 ★楊斯棓專文推薦 洪培芸、謝哲青、朱楚文　強力推薦 不懂五大財務領域，你的理財永遠只做了半套！ 購買股票、基金、房地產和定存，竟然不算投資規畫？ 投資操作也不是理財的全部！ ※結合理性與感性的突破之作！特別收錄：闕又上塵封18年的往事，影響他投資理財生涯最深的體悟。 ●有人沒有足夠和恰當的保險規畫，一次意外，就足以摧毀家庭的財務根基。 ●有人保險規畫做到滿分，但排擠了投資和退休的資金需求，造成理財的績效不佳。 ●有人遺產規畫不妥，死後事業無法傳承，甚至衍生爭產糾紛。 ●有人投資沒找到適合自己的穩定獲利方法，結果付出慘痛的代價。 每個家庭必學！ 別讓你的理財操作只做半套！ 有別於以往談飆股、退休前投資，在本書中，暢銷財經作家闕又上拉高理財操作的視野，從保險、稅務、投資、退休和遺產等五大整體財務規畫出發，涵蓋了一個人從出生到往生的理財規畫，教你真正善用自己的財務資源，讓每一筆錢都實現效益最大化。 ◤本書重點◢ 一個好的投資規畫可能只需顧及投資目標、報酬及風險分散的適當與否，而一個好的「整體財務規畫」卻能讓你在得意、失意的各種不同人生階段，都有好的理財計畫與對策去應付這些挑戰。 從五大整體財務規畫出發，善用財務資源，達到一魚三吃的綜效！ ◎保險規畫 保險規畫，是五大財務規畫中重要的第一步，這一步錯了，常是步步錯，要麼經不起風險來襲，就是沒有多餘資料做投資。所以一定要了解買保險的準則、資金的調配、台灣保險的劣勢與優勢。 ◎稅務規畫 稅法是法，也是規則，多項規則的融合及運用，就是合法節稅的奧妙之處。了解自提 6％勞退金的考量重點，以及被忽略的延稅有多龐大的效益。 ◎投資規畫 在投資規畫時，至少要考慮到六大要件， 若只考量其中一件，不但沒有綜效，而且會引領到錯誤的方向，可能就是理財悲劇的開始。 ◎退休規畫 退休規畫是人生財務的大會考，要如何有足夠退休資金過無虞的生活？退休規畫早做比晚做好，而且好很多， 就算剛開始資源不足也沒有關係，最起碼你知道距離目標還有多遠，要用多快的速度達標。 ◎遺產規畫 許多企業家或成功人士，一生中過了無數難關， 卻在財務規畫的第五關前倒下了。遺產規畫要做得好，絕不是只有找律師填填表格就可以。 ◤好評推薦◢ 我特別欣賞闕老師本書中透露的三個提醒：（1）學習用「從出生到往生」的時間軸，思考自己的金錢課題。（2）保險、稅務、投資、退休、遺產等五大規畫彼此連動。若一子錯，滿盤皆落索。（3）重視節稅，每一塊我們有權利爭取的錢，都不應該忽視。 ——楊斯棓，《人生路引》作者 闕老師的五大整體財務規畫，正是「以終為始」的體現。這本書談的不只是投資哲學，更是全人生受用的生命智慧。本書結尾「一段塵封18年的故事，我生命的轉折點」及「希望你沒有白白受苦」尤其要讀，還記得我閱讀的當下眼眶泛淚；這才明白闕老師何以如此堅持，讓我們明白利益衝突下的各種問題及潛伏的危險，甚至是生命被犧牲。 ——洪培芸，臨床心理師、作家

作者：闕又上 出版社：萬化企業 書系：全方位理財 出版日期：2025-11-15 城邦書號：A6490001SC 規格：平裝 / 雙色 / 1191頁 / 17cm×23cm