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讓散戶賺起來:12萬就能開始,4項選股指標、一套SOP,年賺15%的獲利公式
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  • 讓散戶賺起來:12萬就能開始,4項選股指標、一套SOP,年賺15%的獲利公式

  • 作者:菲爾.湯恩(Phil Town)
  • 出版社:樂金文化
  • 出版日期:2020-12-30
  • 定價:380元
  • 優惠價:79折 300元
  • 書虫VIP價:300元 (成為VIP?)
  • 書虫VIP紅利價:285元
本書適用活動

內容簡介

《有錢人想的和你不一樣》作者T‧哈福‧艾克強力推薦 《紐約時報》暢銷書《有錢人就做這件事》作者經典之作 亞馬遜4.5星好評 錢難賺、子細漢? 那你就該加入巴菲特等投資大師的行列, 利用「囤股投資法」,透過每年最低15%的複利效應, 在低點「懂」且「敢」買進,就能讓你的獲利大幅增加,讓資產快速增長! 身為小散戶的你,是否為以下問題所苦…… .想學投資,但戶頭裡資金不多,實在不知道該怎麼開始。 .雖然在股海浮沉多年,但卻老在賠錢,每次賺到一些錢又很快會吐回去。 .每次看到持有的股票價格下跌就心情不佳,甚至輾轉難眠。 別擔心!以上問題,只要看這本書就有解! 我知道股票要逢低買進,但為何看到股票下跌卻會心慌慌? 散戶要賺錢,就要買進低價的股票。 但問題是,當你看到一支下跌的股票時, 總是不敢輕易進場,因為不知道這支股票會不會繼續跌, 而每當看到買進的股票下跌時,散戶也總會渾身發抖,急著拋售。 本書作者告訴你,會有這種問題,是因為散戶總是認為「價格等於價值」,所以在股價下跌時只會恐慌拋售,不敢買進。 其實,聰明的有錢人都會在股市下跌時買更多股票,因為只要知道公司的真正價值, 買在對的時機,日後上漲就能幫助自己賺進更多財富! 我要怎麼知道一家公司的價值,並且買在對的時機? 你或許會問…… 明明說要逢低買進,結果為什麼越買越跌? 想要用攤平的方式降低成本,結果股價卻一去不復返,慘遭套牢? 這也是因為不知道公司真正的價值,誤以為股價低就是撿到便宜。 沒關係,作者教你以下三個步驟, 讓你聰明選股、穩穩囤出豐厚財富,下半輩子爽爽過! 步驟一、估出公司真實價值 用「3M法則」的意義(Meaning)、護城河(Moat)、管理層(Management)可以找出公司的價值所在,再搭配「回收期」(Payback Time)計算,讓你知道何時可以回本。 步驟二、找到股票合理買賣價位 用安全邊際(MOS)設定你的買進範圍,搭配股價的地板和天花板找到最適買賣點。 步驟三、打造一套無風險買股SOP 透過找到→評價→觀察→買進→持有→囤積→賣掉→重複操作,這8個簡單的步驟,就能讓你變得很有錢! 本書特色 1.專為散戶準備,以最淺顯易懂的方式和步驟,拆解巴菲特等投資大師如何利用股價下跌賺大錢。 2.揭穿絕大部分的共同基金如何偷走了你的退休金,讓你認清想過一個舒適的退休生活只能靠自己。 3.看完本書會讓你再也不怕股價下跌,反而愈跌愈開心,因為知道那是你賺大錢的好機會! 推薦人 價值投資達人 股海老牛 智富專欄作家 股魚 投資達人 麥克風 修正式價值投資版主 陳啟祥 專職投資人 陳喬泓 專業推薦 「成為買進並長期抱緊的投資人,對散戶來說一點都不難,此書教導大家如何『囤股』,應用最少的努力及最低的風險,將投資報酬率最大化。從如何尋找便宜貨、直到它上漲後獲利了結,不斷重複『囤股八步驟』,相信你也能安心的在股海中穩穩淘金。」 ——價值投資達人 股海老牛 「股市投資的方法百百種,要我做推薦的話肯定是『存股』這種簡單有效的方式。存股就是不斷將資金投入到具增值潛力資產的過程,要花時間找出具備良好體質的企業,持有股權讓財富跟著企業一起增長。唯一的問題是企業增長需要時間,這意味著不能經常進行交易,也意味著投資需要耐心,而存股就是這樣無趣。但要是你放眼望去許多人都因為耐心存股而取得成功,那這點無趣又算得了什麼呢!」 ——智富專欄作家 股魚 「能在股市中成功取得財富的人,和一般人最大的差別,我認為是『心態』,因為當股價在下跌的過程中,一般人想的是還會再跌,要趕快出脫。而有錢的人則會開始去尋找優秀的目標,作者把這個過程叫做『囤股』,能做到這樣的心態轉變,就能幫助你成為市場中的成功者。作者也在書的最後提出建議,開立一個純投資用的帳戶,和生活的帳戶分開,利用這樣的帳戶管理方式,可以幫助你更專注在資產的管理,不要讓投資與日常生活的開銷混在一起,這的確是相當不錯的做法!」 ——修正式價值投資版主 陳啟祥 「這是一本邏輯完整且簡單上手的投資書,如果你想成為一位優秀的主動投資人,欲創造長期打敗大盤的績效,只要學會書中所提倡的囤股祕訣,透過重複存好股,你將能擁有財富自由的新人生!」 ——專職投資人 陳喬泓 國外好評 「現實世界中終於出現一本易於理解且能立即上手的投資書。本書將能讓很多人非常非常富有!」 ——T.哈福.艾克(T. Harv Eker),《有錢人想的和你不一樣》作者   「若想重拾財富的掌控權,沒有比現在更好的時間了。運用本書所倡導的囤股投資法,讓你即使在經濟衰退時仍能變成百萬富翁。讀完本書,你將擁有更富有且更美好的財富未來。」 ——大衛.巴哈(David Bach),《自動千萬富翁》作者   「淺顯易懂,為投資人提供絕對能成功的工具,勝過那些收費昂貴的財金顧問。」 ——亞瑟.李維(Arthur Levitt),前美國證管會主席   「對於有意涉足股市的投資人來說,本書是很棒的工具。」 ——《今日美國》(USA Today)   「來自天堂的恩典,有趣又簡單,能賜與讀者力量、自行管理他們的資金。」 ——《出版人週報》(Publishers Weekly)   「想要靠投資獲利,就非用這套方法不可。《讓散戶賺起來》精闢地說明長期投資的弱勢,駁斥了普遍認為這是最佳、最安全投資方式的心態。湯恩倡議『囤股』的概念,也就是如何在市況不佳時致富,並提出讓讀者進帳千百萬的策略。想要靠投資獲利,就非用這套方法不可。」 ——《中西書評》(Midwest Book Review)

目錄

前言 學會聰明囤股,讓你靠自己就能永遠不愁吃穿! 第一章 價格跌了,懂投資的有錢人就笑了 第二章 別再讓共同基金吃掉你的獲利 第三章 囤股的第一步,是找出符合三條件的優質公司 第四章 找到優質公司後,如何算出該不該買進? 第五章 囤股八步驟,幫你穩穩囤出財富 第六章 如何在股價波動中,找出最好的進場時機? 第七章 實戰案例:蘇珊與道格的囤股筆記 第八章 利用波基帳戶存放閒置資金 第九章 別再猶豫,現在就開始行動 謝辭

內文試閱

學會聰明囤股,讓你靠自己就能永遠不愁吃穿! 勇敢面對阻礙,並採取一些行動克服它們。你會發現,它們的難度不及你想像的一半。 ——諾曼.文生.皮爾(Norman Vincent Peale) 接下來我會教你最好的投資策略——無論你認為你有多少時間、金錢、以及精力,這個策略都值得你去嘗試。不,它並不像把你的錢交給某位基金經理人那麼簡單,基金經理人可能會賠掉你的錢。是的,它確實需要你實際去做一些事情。但是我要你做的事非常簡單,沒錯,連你都能搞定。即使你這輩子從來沒有投資過;即使你無法欣然接受數學或研究公司;即使你認為擊敗市場並實現高達15%、20%、25%、或更高的報酬(是的,即使在劇烈波動的市場上)似乎是不可能的,也根本不想去試。 讓我們先搞清楚一件事:我之所以能在一無所有的情況下賺大錢,是因為我所使用的方法,是過去100年來讓人們在各種市場上致富的方法。因為我學習了穩健投資的基本原則,因此我挺過了所有瘋狂的市場波動,包含最近始於2008年的那一次。事實上,在2007年8月17日,我出現在美國財經媒體CNBC的節目上,直截了當的告訴你,隔天馬上撤離股市……結果我是對的。2009年3月9日,道瓊工業平均指數(Dow)跌破6,600點,那天晚上我發了一封電子郵件,給CNBC的瑪莉亞.巴帝羅默(Maria Bartiromo)、財經媒體Kiplinger的曼尼.許弗瑞(Manny Schiffres),以及我的部落格訂閱者,告訴他們是時候大量買進了。我又對了(譯註:本書原文版於2010年出版,因此書中所描述的當前情況,是2008年金融海嘯後的情況)。 無論我們處理得有多糟糕,我們最終都會擺脫這場經濟危機,因為我們終將回歸基本,回到那個為大多數人創造最多財富的社會。我們現在只是在經歷週期當中的低點時期。政府採取太寬鬆的信用貸款政策、銀行對信用不良的人太過積極放款、人們認為房地產不會下跌、銀行家太精通於操作全球衍生性金融商品與槓桿交易,簡而言之,我們在過去20年裡一直處於狂歡狀態。我們過度膨脹了。現在,我們要縮小經濟氣球。我們以前也曾經歷過這種情況,當時有些人總以為沒有明天。華倫.巴菲特(Warren Buffett)形容當前這場經濟危機為「經濟版的珍珠港事件」,他建議我們竭盡全力做我們過去所做的事。我們會的。不過,我們現正處於一場經濟戰爭,而政府干預市場帶來的影響會讓許多人感到痛苦。因此我想做的是,確保你不是其中的一員。能在此時採取正確行動的投資者,將在10年、或20年後變成非常非常富有的一方。想要讓這件事發生在你自己身上,就要先從了解投資準則開始。 我認識的每一位成功的投資者——無論是主動型交易者或是長期投資者——都遵循兩條相同的投資準則,第一條準則:不要虧錢。第二條準則:不要忘記第一條。我的第一本書《有錢人就做這件事》(Rule #1),登上了《紐約時報》(New York Times)暢銷書排行榜的第一名,並且被翻譯成十四種語言。投資大師吉姆.克瑞莫(Jim Cramer)與美國證券交易委員會(SEC)主席亞瑟.李維特(Arthur Levitt)等人,都非常熱心的推薦那本書。在那本書當中,我簡單的解釋了優秀的投資者,如何利用特定的基本面分析來算出企業的價值。我也介紹了一些技術面分析的工具,讓投資者可以用來避免虧錢,並利用這些工具賺進數百萬美元……甚至在某些情況下賺進數十億美元。 然而,你還是需要努力。當一個主動型投資者是一種訓練,就像節食或保持良好的體態一樣,能獲得巨大的成果,但需要努力與堅定的奉獻。你不會相信有多少人在閱讀過節食、健身、或投資相關書籍後,但卻沒有真正去實踐。好吧,你會相信。 我沒辦法讓你少吃點食物,也沒無法讓你趴在地板上做伏地挺身,然後出門去跑步,不過,我可以做很多事情來激勵你自己動手投資,讓你去做你知道你該做、但沒有徹底執行的事情。或許你也有感覺到,現在這個時代,學習如何掌管你的投資比以往任何時候都格外迫切。我們整個金融體系幾乎已經崩潰,且在這個過程中,會為一般人的財務前景帶來了嚴重的問題。你也知道,現在做些事來保障你日後的退休生活是很重要的,因為你以前一直在做的事,唉,並沒有產生預期的作用。 我現在遇到的大多數人,甚至不願意談論他們的退休基金,因為他們不知道,當他們需要的時候他們的錢是否還在那裡。當我開始跟他們分享一些事實,包含這些基金的管理方式,和他們能力所及的美好退休生活的簡單解決方案——也可以讓他們在很短的時間內致富——時,他們通常會感到非常震驚。你現在可以運用我在這本書教你的方法,在慘到不行的股票市場上,用微不足道的小錢開始投資,然後在十年後擁有一大筆錢,去做任何你想做的事。也許你還沒有準備要退休,但是你會需要錢去做其他事情,像是付小孩的高等教育費、做個小生意、買一間夢想中的度假屋、或是擁有更多的休假時間。只要你持續按照我教你的方式投資,就不需要我來告訴你如何運用你的財富。我們的目標是持續增加你的退休金,並且能從現在到你真正要離開職場的那一天,都擁有充足的閒錢可以支配。此外,我們會以低於你現在承擔的風險做到這件事。 那會有多棒啊?你只需要接受一種你的基金經理人(他們可能剛讓你損失一大筆錢)不會接受的投資方式。你必須接受沒有人能為你做這件事。你必須自己來。 這裡有幾個真相可能會讓你大吃一驚。我將在本書稍後一一解釋——現在,我只希望它們能讓你認真對待我所教的內容: 真相:共同基金經理人憑藉你的費用致富——透過收取費用,偷走你一生中的一部分報酬,該比例高達60%、或甚至更多。 真相:一般人需要三百萬美元以上,才能在二十年後實現財務獨立的退休生活,而共同基金達不到這個目標。甚至還差很遠。 真相:96%的基金經理人表現不如歷史市場8%的平均年化報酬率。當市場下跌時,無論他們的基金理應有多麼「低風險」,它們都會跟著下跌。 另一個真相是,在大幅波動的市場中,機會無處不在。這本書將告訴你知識基礎,讓你在任何市場形勢下都能致富,特別是在不穩定的橫向盤整市場中(這種情況可能會持續好幾年,甚至數十年)。當上百萬人在為縮水或消失的退休金傷腦筋、不知道他們的錢發生什麼事了、也不知道他們是否能把錢全拿回來時,我給了你們希望,並提供你們一個務實的解決方案,讓你們繼續前進。當前情況可能與你想的正好相反,現在是在股票市場上賺進數百萬美元的最佳時機。如果你知道怎麼做。 我在我的第一本書《有錢人就做這件事》中詳細介紹的策略,是從第一條準則的原則開始講起,但是成功是建立在主動交易的基礎上。而本書所解釋的策略是關於主動投資:如何正確的買進持有(Buy and Hold)股票。我將這種投資策略稱為囤股(Stockpiling),因為它所涉及的是在價格下跌時,該如何、該在何時囤積一間優等公司的股票。 將第一條準則的原則與「囤股」的策略結合,就是通往富裕人生的中獎彩券——尤其是現在。事實上,這個經過時間驗證的投資方法,正是世界上最優秀的投資者們,化下跌的市場為上漲的投資組合的方式。即使美國最有錢的人不願意公開這個祕密,但這個策略就是被他們當作賺大錢的基本方式。 現在該你學習他們的做法了,接著再自己去做。按照我教的,你就能打敗讓你失望的金融業……並且能抓住一生難得的投資機會。 想穩穩賺一輩子,你的學巴菲特! 教我投資的人被我尊稱為「狼」,他是一位成功的投資者,在1980年,我在大峽谷(Grand Canyon)差點害死他和我帶領的一群泛舟冒險家,在那之後我才真正認識他。當時我是一名泛舟嚮導,一年賺4,000美元,直到他找上我,把我拉進投資的世界。當時,我已經在睡袋裡生活大約13年了:在軍隊裡待了三年,又在大峽谷當了十年的嚮導。但是當時我剛結婚,每年靠4,000美元養家的狀況,無法讓我的妻子很開心。我被指望多賺點錢,足以買下房子等東西。當時,住在屋簷下的想法,對我來說已經夠新奇了。而實際要買下屋子……哎呀,寶貝,這可真讓我不知道該怎麼辦。 然後,狼出現了。 他說時機就是一切,在我看來,他是對的。我的導師在最完美的時刻找到了我,然後他開始對著我愚笨的腦袋,反覆灌輸成功投資的基本祕訣——高報酬與高風險沒有必然的關聯,我應該要在最低的風險下,讓我的投資獲得最高的報酬,而實現這點的方法就是模仿那些已經做到的人。我懂了。我完全聽清楚了。我從1,000美元開始投資,五年後成為百萬富翁,在加州德爾馬(Del Mar, California)擁有一間俯瞰大海的房子。在那之後,我賺到更多錢,接著當我開始自作聰明去投資那些我不懂的東西時,損失了一些錢,後來我又把它們都賺回來,甚至賺了更多,因為我又回頭採用原本有效的第一條準則——不要虧錢。這就是為什麼市場在13,000點附近徘徊時,我告訴全世界撤出這個市場。投資的重要技巧不在於賺很多錢,而是在於守住那些錢。 事實證明,從長期來看——任何超過十年的期間——那些獲得穩定高報酬的投資者,和那些的確一直保持高報酬且不斷變得更富有的人,幾乎都來自相同的基本投資學派。在1930年代,這個學派最初的根據地是紐約市,但大約在1960年左右,它移到了內布拉斯加州的奧馬哈(Omaha, Nebraska),也就是它現在的所在地。這個學派最初的推廣者是班傑明.葛拉漢(Ben Graham)——他是一位成功的投資者、作家,以及哥倫比亞大學(Columbia University)的教授。這個學派目前的領頭大師是葛拉漢的學生華倫.巴菲特,他利用葛拉漢教他的東西,成為世界上最有錢的人之一。 這個學派的其他學習者,包括數千名成功的業餘投資者,與數百名專業投資人士,他們經常為他們(通常非常有錢)的客戶,長期在股票市場上賺錢。這個投資學派教你如何以最低的風險(低於任何你講得出的策略),獲得最高的報酬。 別再讓辛苦錢被別人賺走,自己囤股才是唯一解 在我的第一本書《有錢人就做這件事》當中,我談的是如何對一間公司進行快速分析、找出其價值,然後利用技術分析工具進行交易。你可以把這本書當作《有錢人就做這件事》的前傳。在我寫那本書時,我認為我可以不著重於囤股的基本原則就教投資。但是我錯了。你還是需要了解這些基本原則。事實上,我現在的想法是,對大部分的人來說,這本書將是你賺進數百萬美元與有錢退休所需要的全部。 《有錢人就做這件事》的讀者告訴我,要靠自己投資是很可怕的。並不是因為技巧很難,而是因為如果你打算這麼做,你就必須忽略金融服務行業告訴你的謊言。雖然我的讀者與學生,都想成為更好的投資者,但他們不斷的被廣告與電視節目轟炸,告訴他們,他們不可能靠自己投資成功——這太難了、太複雜了,我們應該交給「專家」去做。每年都有暢銷書會向你「證明」,沒有人能擊敗市場,甚至連巴菲特也不例外,因此你沒有理由去嘗試。 這些廣告、書籍,以及節目都是錯誤的。它們不只是「錯了」。他們還是在騙你。他們知道優秀的投資者總能擊敗市場。這是不可忽視的事實。但其中涉及的利害關係太龐大了,因此不允許真相來攪局。這關係到每年從你們的口袋裡,轉移到他們口袋裡的至少1,000億美元。許多國家都陷入了這場戰爭,有數百萬人為遠少於此的財富而死。你千萬不要認為,整個行業為了證明收取那一大筆錢是合理的而扭曲現實,是不可能發生的事。 有了那一大筆錢,就有可能讓任何一個告訴你可以自己投資的人閉嘴。有了那一大筆錢,你可以僱用最好的公關公司、最好的廣告公司、最好的律師。你可以僱用作者、你可以創作暢銷書、你可以讓你的員工整天上電視的談話節目。你可以為數百萬人定義真相。而這正是金融服務業在做的事。這是它們打算一直銷售的謊言,即便在它們所謂的專家促成了經濟災難之後,它們依然這麼做。相信我,它們會盡其所能繼續投資你的錢。它們不希望你自己投資。它們希望你繼續當他們的戰俘客戶。它們希望你對投資的真相一無所知。它們希望你的錢繼續流入。 在我寫完《有錢人就做這件事》後,我開始意識到,人們要擺脫共同基金、託管的個人退休帳戶(IRAs)與401(k)退休福利計畫的魔掌,有多麼困難。先別提這個制度似乎是為了你的利益而建立的,事實上,如果你在退休後能活超過七年,那你肯定會陷入貧困。順帶一提,那是你的貧困,不是他們的。是你的,因為他們靠你的錢發財,他們應當如此。他們拿走你報酬的其中60%(我將在第二章解釋這是如何發生的)。不過,讓我說句公道話。當然,並不是所有在共同基金行業裡的人,雙手都沾滿了鮮血。當然,我們有理由相信,共同基金對散戶投資者而言,是一種可接受的替代選擇。有一些基金做得很好,對吧?嗯,經常贏過市場4%。但是,如果市場讓你損失40%的資金,這些基金可能損失了39%,的確這些基金依然贏過市場,但那對你有什麼好處呢?我做了一個分析,看看有多少基金經理人能在十年期間當中,實現15%的穩定報酬率。 在5900檔投資整體市場的基金中,有三檔基金成功做到了15%的穩定報酬率。沒錯:三檔,只占那些基金的0.05%。 這大概就是巴菲特不支持共同基金的原因。巴菲特認為,世界上只有兩種投資者:優秀的與無知的。優秀的投資者可以自己投資,然後賺很多錢。相反的,無知的投資者要不就學習當個優秀的投資者,要不就乾脆買進指數型基金(Index Fund),然後把它忘了,不去管它。不要買共同基金。指數型基金很類似共同基金,但它不會收取過高的費用。我會在第二章詳細解釋指數型基金是什麼、如何購買它們。 我同意。如果你不打算以最厲害投資者的方式投資,那麼你應該買進一檔指數型基金,然後就完事了。接受你能得到的最高投資報酬率8%,並為你得到的這個報酬率高興,而不是投資共同基金,並在支付費用後得到6%的報酬率。那25%的投資報酬率差距,將會使你退休帳戶裡的錢變成三倍……不過是在六十年後。 對你們有些人來說,這就是你們需要知道的全部。不過,你們當中大部分的人都有一個問題,那就是需要閱讀這本書,並採取更積極的行動。因為你們大多數人沒有六十年的時間可以投資。有些人甚至連十年都沒有。所以,你必須停止當一個無知的投資者,開始成為一個優秀的投資者。 準備開始囤股,邁向致富之路 這個過程會先從了解囤股對你的意義開始,接著再了解為什麼你必須囤股,否則就會為你的生活、你愛的人的生活,付出巨大的代價。請做好準備吧,如果你不認真對待我要教的東西,就會被你可能面臨的命運嚇到,但同時也請你準備好,被致富有多麼容易給鼓舞吧。

作者資料

菲爾.湯恩(Phil Town)

知名演講者與投資者、美國《紐約時報》冠軍暢銷書《有錢人就做這件事》(Rule #1)作者,經常對百萬民眾演講,同台的知名人士還包括前美國總統柯林頓、前美國國務卿包威爾和前紐約市長朱利安尼等人。目前是財經頻道CNBC倚重的投資專家,住在懷俄明州的傑克森洞鎮。他和女兒——丹妮爾.湯恩——同是「投資課:第一定律投資播客」的主播。

基本資料

作者:菲爾.湯恩(Phil Town) 譯者:劉奕吟 出版社:樂金文化 出版日期:2020-12-30 ISBN:9789869963633 城邦書號:A5050026 規格:平裝 / 單色 / 304頁 / 17cm×23cm
注意事項
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